Portofolio Mencerminkan Tujuan dan Nilai
Saat ini, portofolio investor muda sering kali memasukkan tujuan dan nilai mereka. Dibandingkan kelompok yang lebih tua, mereka lebih cenderung memiliki mata uang kripto, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dan investasi real estat dalam portofolio mereka, dan mereka juga menunjukkan permintaan yang kuat untuk investasi yang disesuaikan atau khusus yang tidak tersedia secara luas untuk segmen ritel, seperti ekuitas swasta, kredit swasta, dan investasi yang berorientasi pada keberlanjutan.
Investasi Berbasis Nilai Menjadi Arus Utama
Lebih dari 90% investor Generasi Z dan milenial yang disurvei mengatakan bahwa penting untuk menyelaraskan portofolio investasi mereka dengan nilai-nilai pribadi mereka, dan 43% menyatakan minatnya pada investasi berbasis nilai atau investasi berdampak. Bagi banyak orang, menyelaraskan portofolio dengan prioritas lingkungan atau sosial bukan hanya merupakan preferensi unik namun juga merupakan harapan dari investasi modern.
Pengambilan Keputusan Bersifat Digital, Beragam, dan Perilaku
Sumber informasi telah beragam. Generasi Z dan milenial belajar tentang keuangan melalui penasihat, aplikasi, media sosial, dan, yang semakin meningkat, alat AI. Sekitar sepertiganya telah menggunakan AI generatif untuk pendidikan keuangan. Namun penasihat manusia tetap menjadi sumber bimbingan yang paling tepercaya. Peluangnya terletak pada bertemu dengan klien-klien ini di mana pun mereka berada – melalui platform online dan mobile-friendly – sambil membantu mereka menavigasi dan memverifikasi semakin banyaknya informasi digital.
Secara perilaku, investor muda menunjukkan kepercayaan diri dan kerentanan. “Banyak yang mengaku melakukan investasi didorong oleh rasa takut ketinggalan (FOMO), terutama pada aset yang sedang tren seperti kripto.” Terlalu percaya diri terhadap kemampuan mereka dalam menafsirkan pasar adalah hal biasa. Penasihat dapat menambah nilai maksimal dengan membimbing klien melalui volatilitas, menekankan disiplin investasi, dan mendasarkan keputusan pada tujuan jangka panjang daripada momentum online.